Var tredje fondsparare väljer fonder för att de har en hållbar inriktning, visar en färsk undersökning av Kantar Sifo Prospera på uppdrag av Fondbolagens förening. Men att veta hur man ska gå till väga för att hitta rätt fond i hållbarhetsdjungeln är inte alltid helt lätt! Därför tänkte jag gå igenom hur man kan göra när man vill spara hållbart i fonder i en trestegsraket.
Steg 1: Välj fondtyp
Börja med att välja fondtyp utifrån din spartid och den risk du vill ta. De vanligaste fondtyperna är aktiefonder, blandfonder och räntefonder. Sparar du på lång sikt (över fem år), till exempel till pensionen, kan du välja aktiefonder som har lite högre risk och därmed möjlighet till högre avkastning. Sparar du på kortare sikt kan räntefonder eller en blandning av aktiefonder och räntefonder vara ett bra alternativ. Kom ihåg att sprida risken, antingen genom att investera i en bred fond eller flera olika fonder som kompletterar varandra. Här kan du läsa mer om hur du väljer fonder . Det finns många olika typer av aktiefonder, blandfonder och räntefonder med hållbar inriktning.
Steg 2: Ta reda på dina hållbarhetspreferenser
När du vet vilken eller vilka fondtyper du vill spara i så är det dags att börja fundera på vad som är viktigast för dig när det gäller hållbarhet. Är det fondens miljö- och klimatarbete? Kanske brinner du för mänskliga rättigheter? Eller vill du undvika vissa branscher som till exempel alkohol och tobak, vapen, pornografi eller spel och kasino?
När fondspararna blir tillfrågade varför de sparar i en fond med hållbar inriktning är det flest som svarar att man inte vill investera i en ”oetisk” bransch eller bolag.
De hållbarhetsaspekterna man själv tycker är viktigast varierar från person till person. Enligt undersökningen anser närmare hälften av fondspararna att social hållbarhet är den viktigaste hållbarhetsaspekten när man väljer fonder medan en fjärdedel tycker klimatpåverkan. Genom att ta reda på vilka dina hållbarhetspreferenser är blir det enklare att hitta fonder som matchar det du tycker är viktigt. Du kan läsa mer om hållbarhetspreferenser här.
Steg 3: Jämför olika fonder med hållbar inriktning
Nu när du vet vilken fondtyp du vill spara i och dina hållbarhetspreferenser så blir det lättare att navigera i hållbarhetsdjungeln! Låt oss säga att du sparar på lång sikt och vill spara i en globalfond och en Sverigefond. Då är det dags att börja jämföra olika fonders hållbarhetsarbete inom samma kategori, det vill säga globalfonder med globalfonder och Sverigefonder med Sverigefonder. Men hur gör man?
Jo, det finns några olika hjälpmedel för att jämföra fonderna:
- Hållbarhetsdeklaration: Du kan läsa fondernas hållbarhetsdeklaration som du hittar på fondbolagets hemsida. Där kan du bland annat kan läsa om fondens hållbarhetsstrategi, på vilket sätt den tar hänsyn till miljö och sociala frågor i sina investeringar och om fonden främjar hållbarhet eller har hållbara investeringar som mål.
- Jämförelseverktyg: Det finns olika märkningar, till exempel Svanenmärkta fonder, som ska följa vissa riktlinjer. Det finns även Morningstarglober som jämför fonders hållbarhetsrisker inom samma kategori där fem glober är bäst.
- Rådgivning: Om du pratar med en rådgivare och berättar om dina hållbarhetspreferenser så kan de hjälpa dig!
Din bank eller ditt fondtorg kan också ha egna hållbarhetsmärkningar eller filtreringslösningar för att göra det lättare för dig som fondsparare att hitta fonder utifrån dina hållbarhetspreferenser. Och som alltid när man väljer fonder, jämför även fondernas avkastning och avgift. Men kom ihåg att avgiften alltid är bortdragen när avkastningen visas.
Några exempel på hållbarhetsfonder
Slutligen tänkte jag ge några exempel på olika sorts hållbarhetsfonder. Om social hållbarhet är viktigast för dig finns det till exempel jämställdhetsfonder som investerar i företag som är i framkant vad gäller jämställdhet, eller hälsovårdsfonder som investerar i exempelvis läkemedelsbolag eller bioteknikföretag för att bidra till en friskare värld.
Om miljö- och klimat är viktigast för dig så finns det till exempel klimatfonder som investerar i företag som utvecklar teknologier eller metoder för att minska koldioxidutsläpp som solceller och vindkraft. Det finns självklart många fler fonder som främjar hållbarhet (så kallade artikel 8 fonder) och fonder som har hållbara investeringar som mål (så kallade artikel 9 fonder).
Lycka till!
//Rebecca
