Fondbloggen

På Fondkollen är vi experter på allt som har med fonder att göra, och vi vill hjälpa just dig att komma igång.

Hur fungerar det här med skatt när det gäller fondsparande?

Hej Martin,

Det är precis som du säger, att när du fondsparar måste du betala skatt. Det kan göras på två olika sätt beroende på om du direktsparar i fonden eller sparar via ett investeringssparkonto eller en kapitalförsäkring.  

Vid direktsparande i fonden (dvs sparandet sker inte via en kapitalförsäkring eller ett ISK):

Då betalar du skatten när du säljer dina fondandelar. Skatten är 30 procent av den vinst du har gjort i fonden. Skatten betalas via deklarationen året efter. Du behöver ingen särskild blankett från Skatteverket utan fondbolaget lämnar kontrolluppgifter till Skatteverket om kapitalvinster och förluster och dessa uppgifter förtrycks sedan på din deklaration och beskattas som inkomst av kapital.

När du direktsparar i en fond betalar du också en årlig schablonskatt som är 30 procent på en schablonintäkt (0,4% på fondens värde vid ingången av året). Detta behöver du inte heller hålla koll på själv utan fondbolaget lämnar uppgifter om schablonintäkt till Skatteverket som förtrycker dessa uppgifter på deklarationen.

Om du sparar via ett investeringssparkonto eller en kapitalförsäkring:

Sparar du via ett investeringssparkonto (ISK) betalar du ingen skatt vid försäljning av fondandelar utan istället betalar du en årlig avkastningsskatt. Detta görs också via deklarationen. En schabloninkomst (baserad på statslåneräntan i november året innan plus 0,75 procentenheter, dock lägst 1,25) tas upp som inkomst av kapital och beskattas med 30 procent. Värdet på kontot stäms av kvartalsvis. ISK kan vara fördelaktigt vid en genomsnittligt hög avkastning, men skatten tas även ut under år med värdeminskning. Företaget där du har ditt ISK (tex din bank) räknar ut schablonintäkten som sedan förtrycks i deklarationen.

Sparande i en kapitalförsäkring beskattas på ungefär motsvarande sätt som sparande via investeringssparkonto.

Mer om skatt och aktuella belopp kan du läsa här http://fondkollen.se/faktafordjupning/olika-satt-att-spara-i-fonder/

Vänliga hälsningar

Hanna Helgesson

God Jul önskar Fondkollen!

Så här dan före julafton vill vi på Fondkollen och Fondbolagens förening passa på att önska en god jul och ett gott nytt år!

Julklappspanik?

Vet du inte vad du ska ge dina barn eller barnbarn i julklapp? Varför inte ge dem en julklapp som växer med åren och som kan bli en bra start på vuxenlivet. Ett sparande i fonder helt enkelt.

Lyssnar du på podcasts om sparande? Tänk då på det här.

Att lyssna på podcasts, eller poddar blir allt vanligare. Det finns idag en uppsjö av poddar med olika inriktning, allt från dokumentärer till humor och sport. Även inom området sparande/investeringar finns det numera ett ganska stort antal poddar som produceras av banker, intresseorganisationer och andra aktörer på den finansiella marknaden. Nu har Konsumentverket fått upp ögonen för detta fenomen och tittat på hur marknadsföringen av olika produkter ser ut i dessa poddar för att stämma av huruvida marknadsföringen uppfyller de krav som finns enligt lag.

Konsten att få ett ”tråkigt” ämne att bli intressant

I dag gästas bloggen av Niklas Uppenberg som är verksamhetschef på Ung Privatekonomi. Ung Privatekonomi finns till för att inspirera och utbilda Sveriges gymnasieungdomar i privatekonomi och sparande. Under läsåret 2015/2016 träffade Ung Privatekonomi fler än 26 000 elever på skolor runt om i landet. Här skriver Niklas om hur de jobbar med att alla ungdomar, oavsett bakgrund och förkunskaper, ska ges möjligheten att bygga upp ett ”finansiellt självförtroende”.