Fondbloggen

Fonden sjunker - har jag valt fel?

Hej! Efter en bostadsförsäljning fanns pengar över. Dessa satte vi in i Roburfonderna Access Global och Access USA. Båda har gått dåligt. Vår investering har sjunkit med 3,3% på den första och 6,2 på den andra. Vi har även köpt SPP Sverige och Handelsbanken LUX kortränte som gått mycket bättre. Gjorde vi fel när vi satsade på Robur och förvaltas dessa fonder på ett dåligt sätt? //Jens

Hej Jens, 

Jag ska inte utvärdera specifika fonder men jag kan ge ett översiktligt svar på din fråga. Fonderna du skriver är helt olika fonder och det är helt naturligt att deras utveckling är olika. De ska vara olika. 

USA-fonden följer den amerikanska marknaden och i och med detta sparar du i bolag som är noterade i dollar, trots att du fortfarande ser fondvärdet i kronor. Att fonden sjönk under sommaren beror framför allt på att den svenska kronan stärktes mot amerikanska dollarn, vilket innebär att du får mindre tillbaka i kronor för varje dollar du köpt USA-fond för. Motsatt effekt ser vi när kronan tappar i värde mot dollarn, vilket ger våra USA-fonder en extra skjuts. Här har min kollega Fredrik skrivit mer om hur fondvärdet påverkas av valutaförändringar

Att globalfonden sjunkit hälften så mycket som USA-fonden är rimligt då den till hälften består av amerikanska bolag.

Vad gäller val av fondbolag så är både globalfonden och USA-fonden indexfonder, d.v.s. det följer snittet på de amerikanska börserna och det är ingen förvaltare som aktivt väljer ut bolag att placera i. Det enda som påverkar utvecklingen är alltså hur börsen går, valutasvängningarna och fondens avgift. 

Korträntefonden är den tryggaste typen av fond och att den inte fallit lika mycket är helt enligt skolboken. Den har ju lägst risk. Den kommer däremot heller aldrig stiga i värde lika mycket som de andra, utan detta är snarare ett alternativ till sparkontot och passar ditt kortsiktiga sparande. . 

Till sist: Att olika fonder stiger/sjunker olika mycket är inget att oroa sig för. Tvärtom, det är vad vi vill att de ska göra. Annars kunde vi lika gärna lagt allt hela pengapotten i en och samma fond. 

Här kan du läsa mer om olika fondtyper

Lycka till med sparandet! 

//Johanna 

Kommentera

E-postadressen publiceras inte. Obligatoriska fält är märkta *